0

0

В соответствии с требованиями действующего законодательства (новое Указание Центробанка России № 4855-У), над физическими и юридическими лицами, являющимися резидентами банка, и субсидирующие денежные средства в Евро, долларах США или другой иностранной валюте третьему лицу (нерезиденту), осуществляется дополнительный контроль.

Данный контроль подразумевает под собой предоставление зарегистрированного договора займа о том, что с расчетного счета резидента банка была произведена транзакция в иностранной валюте в пользу лица, которое не является резидентом.

В качестве информации: в случае, если сумма списания с р/с лица-резидента равна или больше 3 000 тыс. руб (в конвертации на иностранную валюту), единовременно с договором займа следует предоставить данные о предполагаемых сроках возврата денежных средств.

При появлении любых спорных вопросов, которые напрямую касаются договорных отношений между резидентом и нерезидентом банковской структуры, обращайтесь за получением профессиональной консультации в одно из специализированных финансовых учреждений.

Так, например, компетентный ответ по любому вашему запросу готовы предоставить сотрудники «Москоммерцбанка».

Как организованы расчеты в валюте между участниками сделки, максимальная сумма финансовой транзакции, уровень обеспечения безопасности – только малая часть принципиальных вопросов, которые входят в ведение представителей подобной банковской структуры.

Как организовано проведение финансовых транзакций и их классификация

Для справки: каждый вид операции между резидентом банка и третьим лицом имеет уникальный код.

Наиболее распространенными являются следующие виды финансовых взаимоотношений:

1. Перевод денежных средств с расчетного счета лица-резидента на расчетный счет третьего лица в иностранной валюте. Возврат на р/с суммы основной задолженности или излишек транзакции (ошибочно переведенных финансов). Код сделки – 40035.
2. Финансовая транзакция лица-нерезидента в пользу клиента банка с целью погашения процентов по основному долгу. Код сделки – 43855.
3. Переводы денежных средств в пользу лица-нерезидента, которые касаются уплаты комиссионных сборов и/или премий. Код сделки – 43055.

Важно: физическое или юридическое лицо, являющееся резидентом банка, при поступлении денежных средств на свой р/с (финансовая транзакция, связанная с погашением задолженности), обязано проинформировать представителей банка о коде платежа, его конкретной сумме в срок, не превышающий 30 суток после перевода.

Чтобы ознакомиться с особенностями финансовых взаимоотношений между резидентом и нерезидентом в банке, обращайтесь в одно из подразделений, или же, воспользуйтесь информацией, приведенной на соответствующей странице сайта.

Вы также можете получить компетентный и полный ответ по телефону.